Các bài viết đi sâu hơn vào sự tôn kính và khả năng từ lĩnh vực này. Cho dù đó là nhà cung cấp tài khoản hay hướng dẫn cách tốt nhất, một bài viết đều sở hữu lịch sử và tài liệu cần thiết để phân tích bất kỳ câu hỏi nào.

Vì một số hướng dẫn về mùa trồng trọt ở Hoa Kỳ yêu cầu công chứng viên tìm ra người ký bằng cách sử dụng Giấy chứng nhận đã chết, điều này thực tế không có nghĩa là người cho vay phù hợp với nghệ thuật.

Gian lận danh tính

Việc đánh cắp thông tin cá nhân của ai đó là một vấn đề nghiêm trọng đối với cá nhân và các tổ chức tài chính. Nó cũng góp phần dẫn đến việc cắt giảm ngân sách và làm xấu điểm tín dụng trong một thời gian dài. Nhiều loại thủ đoạn gian lận có thể là con đường dẫn đến việc vay mượn. Việc đánh cắp danh tính thường liên quan đến việc sử dụng sai mục đích thông tin cá nhân, số an sinh xã hội và thông tin tài khoản ngân hàng của bạn để thực hiện các hành vi phạm tội. Điều này có thể bao gồm việc bịa đặt câu chuyện, gian lận thuế và thậm chí làm giả giấy tờ để đáp ứng các điều khoản và điều kiện vay.

Việc đánh cắp danh tính cá nhân không còn dễ dàng như trước đây. Tuy nhiên, sự gia tăng của các khoản vay trực tuyến và sự phổ biến của chip dữ liệu khiến việc chiếm đoạt danh tính người khác trở nên dễ dàng hơn đối với những kẻ lừa đảo. Dữ liệu này bao gồm lịch sử tín dụng, giấy tờ nhà cửa, số điện thoại, bảo hiểm cũ và một loạt các thông tin đăng ký kinh doanh lâu năm khác. Hầu hết mọi người đều được tạo ra một danh tính giả, cho phép những kẻ xâm nhập sử dụng giấy tờ giả mạo đăng ký thẻ tín dụng hoặc vay tiền dưới danh nghĩa của người khác.

Theo McKinsey, đây là loại hình lừa đảo có quy mô lớn phát triển nhanh nhất. Những kẻ lừa đảo tận dụng thời gian để tạo ra những hình ảnh giả mạo, thường thậm chí còn tạo ra những câu chuyện giả mạo với phí giao dịch lên đến 60 phút. Khi cảm thấy sẵn sàng để thu lợi từ một hình ảnh giả mạo nào đó, chúng sẽ "bùng nổ", thu thập tối đa nhiều tài khoản giả mạo trước khi biến mất.

Đào tạo chống lừa đảo TransUnion Thực hiện giao dịch

Vấn đề phổ biến chủ yếu là giá cả cao, gây sốc cho các nhà cho vay tiền nhanh chỉ cần cmnd trả góp theo tháng vay bằng hàng loạt điểm tiếp xúc trong quá trình cho vay, trong các gói phần mềm nếu bạn muốn vay tiền. Và nó cũng kích hoạt việc kiểm soát tổng quan, các quy trình xử lý nhanh chóng và sự xói mòn lòng tin giữa mọi người. Điều tốt nhất là, bạn có thể chịu tổn thất do gian lận mà không ảnh hưởng đến diện mạo cụ thể hoặc thời gian huy động vốn của bạn.

Các phương án thay thế chống lừa đảo của TransUnion được thiết kế để cung cấp thông tin tình báo hữu ích, hỗ trợ bạn trong nhiều lĩnh vực mà bạn cần để thay thế các vụ lừa đảo. Hầu hết là Thỏa thuận Chống Lừa đảo của bạn, cho phép các công ty ngân hàng đọc được sự thật về giao dịch với các liên minh tài chính thành viên khác trong thời gian thực để kiểm tra và nhận biết các dấu hiệu của trò lừa đảo trong những trải nghiệm mới; một số loại Lừa đảo Tổng hợp, nhận diện các ký tự bất thường, sự kết hợp cụ thể và thông tin giả mạo hợp lệ mà bạn cần; và bắt đầu nghiên cứu tự động và các giải pháp xác thực, đánh giá hàng trăm dấu hiệu được lưu trữ bởi các khiếu nại.

Một trong những dấu hiệu và triệu chứng khó nhận biết nhất của các công ty cho vay tín chấp bằng giấy tờ tùy thân là sự gia tăng các giấy tờ tùy thân giả mạo, đây là cách tốt nhất để đánh cắp thông tin cá nhân bằng cách tạo ra các tài liệu giả mạo. Các vụ lừa đảo này đã gia tăng gần đây, và rất khó để nhận biết.

Một trong nhiều cách mà tội phạm sử dụng để gian lận danh tính cá nhân là bằng cách "rửa sạch" hồ sơ tín dụng, bao gồm việc phủ nhận các điểm tín dụng xấu – ví dụ như nợ quá hạn hoặc nợ tích lũy – để nhanh chóng cải thiện điểm tín dụng của mình. Điều này cũng có thể giúp họ có được các khoản tín dụng mà họ không muốn trả lại.

Đã bị giết ID

Thẻ căn cước người đã khuất là một nguyên nhân tự nhiên cần phải báo cáo những người ký tên sử dụng chúng để xác minh danh tính trước đây của họ. Mục tiêu của việc này là giúp mọi doanh nghiệp có được phương pháp nhận dạng xác thực cao hơn để thực hiện các biển hiệu hoặc các cam kết khác, chẳng hạn như tìm kiếm bia tươi và thậm chí vào cửa trong thời gian tối thiểu. Chủ yếu là vì nó có thể được thực hiện cho mục đích của chính phủ liên bang để xác minh một người đã khuất cụ thể trong những trường hợp nhất định, một số người chỉ muốn xác nhận bằng lái xe còn hiệu lực hoặc các giấy tờ tùy thân khác.

Thực tế, các công ty cho vay thế chấp có nhiều quy định liên quan đến giấy tờ tùy thân hợp lệ mà họ phải tuân thủ để xác định người ký tên. Điều quan trọng là bạn cần tìm hiểu về các công chứng viên, đặc biệt là các quy định của tiểu bang nơi họ làm việc và các quy tắc của công ty cho vay của họ.

Bằng cách có sự chứng thực của công chứng viên, công nghệ thường được ưa chuộng của họ là ngăn chặn việc lưu giữ các báo cáo liên quan đến thẻ nhận dạng cho các hồ sơ tiến độ. Trên thực tế, các quy định pháp luật của chính quyền tiểu bang cấm các công ty ngân hàng được liên bang quản lý chuyển nhượng thẻ nhận dạng trừ khi chúng được lưu trữ cho mục đích bắt đầu một lý do được tài trợ hoặc đầu tư quy trình/liên kết và sau đó bệnh tật chưa được chấp thuận nếu anh ta không chấp thuận một thẻ nhận dạng khác. Các nhà cho vay cần đảm bảo rằng các bản tải xuống về thẻ nhận dạng tiểu bang được lưu trữ sẽ bị hủy bỏ khi số tiền còn lại của một loại hợp lý hóa, sản phẩm hoặc dịch vụ nào đó đã được hoàn thành. Điều này sẽ giúp ngăn ngừa nguy cơ truy cập trái phép vào thông tin cá nhân.

Nhân chứng chính xác

Những người làm chứng xác thực là những người có thể chứng minh được tính xác thực của người ký tên. Họ rất hữu ích trong các trường hợp người ký tên không có giấy tờ tùy thân hợp lệ. Ngoài việc đảm bảo tính hợp pháp của giấy tờ, những người làm chứng xác thực còn giúp các công ty cho vay tránh rủi ro trong các vụ lừa đảo bằng cách cung cấp bằng chứng đáng tin cậy hơn về chức năng của người ký tên.

Mục tiêu của các nhân chứng đáng tin cậy là một loại phương pháp cung cấp thông tin về tính cá nhân trong quá trình công chứng. Điều này cần thiết cho các sản phẩm thăm viếng trước đó để nhận thức được lý do và cách thức thực hiện việc này. Bước đầu tiên là xem liệu bất kỳ công chứng viên nào ở vị trí của tôi có đánh giá cao một số quan sát và có thể chứng minh vị trí của mình một cách tự do hơn hay không. Trong trường hợp công chứng viên không nhận thức được quan điểm hợp lý, họ phải nhập một chỉ định thực tế và bắt đầu ghi lại điều đó vào sổ công chứng của họ.

Các nhân chứng thực tế sẽ không lựa chọn một số loại mã định danh duy nhất từ ​​phiên bản CIP của chương trình Patriot Respond của quốc gia, ngoài các loại giấy tờ tương tự kiểu cũ khác cần thiết cho các quy tắc. Một công chứng viên cũng không được nhầm lẫn vị trí của người ký. Để làm được điều đó, một công chứng viên cần phải chỉ sử dụng các nhân chứng đáng tin cậy khi họ đáp ứng các quy định của tiểu bang về việc xác định người ký để thực hiện các thủ tục công chứng. Các tiêu chí sau đây thường bao gồm: